Бесплатная горячая линия

8 800 700-88-16
Главная - Предпринимательское право - Банк для ип снятие наличных без комиссии

Банк для ип снятие наличных без комиссии

Банк для ип снятие наличных без комиссии

Рейтинг ТОП-100 банков РФ 2020 года по стоимости снятия наличных для ИП (индивидуальных предпринимателей)


(город Москва или другой город) Среднее значение по городу по всем банкам – 2.8 % Кликните по названию банка, если хотите более подробно ознакомиться с его тарифами на РКО и тарифными планами.

  1. 57. (Стандартные тарифы (для ИП)) – 2.00 %
  2. 12. (Стандартные тарифы (для ИП)) – 1.00 %
  3. 72. (Стандартные тарифы (для ИП)) – 3.50 %
  4. 23. (Стандартные тарифы (для ИП)) – 1.00 %
  5. 74. (Стандартные тарифы (для ИП)) – 5.00 %
  6. 75. (Стандартные тарифы (для ИП)) – 5.00 %
  7. 6. (Пакет ФОРА-Старт) – 1.00 %
  8. 84. (План «Стандарт» (для ИП)) – 20.00 %
  9. 45. (Пакет «Старт» (для ИП)) – 1.60 %
  10. 18. (Стандартные тарифы (для ИП)) – 1.00 %
  11. 20. (Стандартные тарифы (для ИП)) – 1.00 %
  12. 8. (План «Мой старт» (для ИП)) – 1.00 %
  13. 44. (Стандартные тарифы + план «Интернет» (для ИП)) – 1.60 %
  14. 15. (Стандартные тарифы (для ИП)) – 1.00 %
  15. 46. (Пакет «Красный» (для ИП)) – 1.60 %
  16. 42. (План «Промо» (для ИП)) – 1.60 %
  17. 49. (План «Активный рост») – 2.00 %
  18. 48. (План «Активный рост») – 2.00 %
  19. 53. (Стандартные тарифы (для ИП)) – 2.00 %
  20. 41. (План «M» (для ИП)) – 1.50 %
  21. 2. (План «Старт» (неполные данные)) – 0.00 %
  22. 29. (План «Уверенный Старт» (для ИП)) – 1.20 %
  23. 30. (Стандартные тарифы (для ИП)) – 1.25 %
  24. 7. (Тариф «Столица») – 1.00 %
  25. 14. (План «Старт» (для ИП)) – 1.00 %
  26. 47. (Тарифный план «Быстрый рост») – 1.99 %
  27. 11. (План «Базовый» (для ИП)) – 1.00 %
  28. 13. (Стандартные тарифы (для ИП)) – 1.00 %
  29. 31. (Стандартные тарифы (для ИП)) – 1.30 %
  30. 80. (Стандартные тарифы (для ИП)) – 7.00 %
  31. 33. (Пакет «Бизнес-старт») – 1.40 %
  32. 25. (Стандартные тарифы (для ИП)) – 1.00 %
  33. 27. (Стандартные тарифы (для ИП)) – 1.20 %
  34. 32. (Стандартные тарифы (для ИП)) – 1.35 %
  35. 67. (Пакет «Лайт» (для ИП)) – 3.00 %
  36. 54. (Стандартные тарифы (для ИП)) – 2.00 %
  37. 77. (План «Оптимальный» ) – 5.00 %
  38. 62. (План «Твой Старт» (для ИП)) – 2.50 %
  39. 73. (Стандартные тарифы (для ИП)) – 3.50 %
  40. 55. (План «Отличное начало» (для ИП)) – 2.00 %
  41. 35. (Стандартные тарифы (для ИП)) – 1.50 %
  42. 26. (Стандартные тарифы (для ИП)) – 1.20 %
  43. 79. (Тариф «Оптимальный» (для ИП)) – 5.00 %
  44. 34. (План «Базовый» (для ИП)) – 1.50 %
  45. 59. (Стандартные тарифы (для ИП)) – 2.00 %
  46. 83. (План «Бизнес» (для ИП)) – 14.00 %
  47. 78. (Пакет «Оптима» (для ИП)) – 5.00 %
  48. 38. (Стандартные тарифы (для ИП)) – 1.50 %
  49. 28. (Стандартные тарифы (для ИП)) – 1.20 %
  50. 82. (Пакет «Трансформер» (для ИП)) – 10.00 %
  51. 63. (Стандартные тарифы (для ИП)) – 2.50 %
  52. 61. (Пакет «Стартап») – 2.50 %
  53. 56. (Стандартные тарифы (для ИП)) – 2.00 %
  54. 66. (Стандартные тарифы) – 3.00 %
  55. 10. (Стандартные тарифы (для ИП)) – 1.00 %
  56. 16. (Стандартные тарифы (для ИП)) – 1.00 %
  57. 65. (Пакет «Лёгкий старт») – 3.00 %
  58. 19. (Пакет «Стартовый» (для ИП)) – 1.00 %
  59. 71. (Стандартные тарифы (для ИП)) – 3.50 %
  60. 39. (План «Стандарт» (для ИП)) – 1.50 %
  61. 60. (Тариф «Базовый» (для ИП)) – 2.00 %
  62. 3. (План «Есть всё») – 0.00 %
  63. 22. (Стандартные тарифы (для ИП)) – 1.00 %
  64. 70. (Стандартные тарифы (для ИП)) – 3.00 %
  65. 21. (План «Базовый» (для ИП)) – 1.00 %
  66. 52. (Стандартные тарифы (для ИП)) – 2.00 %
  67. 64. (План «Вместе» (для ИП)) – 2.50 %
  68. 5. (Стандартные тарифы (для ИП)) – 0.50 %
  69. 69. (Стандартные тарифы (для ИП)) – 3.00 %
  70. 76. (Стандартные тарифы (для ИП)) – 5.00 %
  71. 17. (Тарифы стандартные + «Онлайнер» (для ИП)) – 1.00 %
  72. 58. (Стандартные тарифы (для ИП)) – 2.00 %
  73. 43. (Стандартные тарифы (для ИП)) – 1.60 %
  74. 40. (План «Оптимальный» (для ИП)) – 1.50 %
  75. 24. (План «Продвинутый») – 1.00 %
  76. 1. (Пакет «Всё включено») – 0.00 %
  77. 51. (План «Базовый» (Бизнес-Лайт) (для ИП)) – 2.00 %
  78. 37. (Пакет «Начало» (для ИП)) – 1.50 %
  79. 50. (План «Электронный») – 2.00 %
  80. 68. (Пакет «Деловой.Оптимум» (для ИП)) – 3.00 %
  81. 9. (План «Бизнес-старт» (для ИП)) – 1.00 %
  82. 4. (Пакет «Необходимый минимум» (с платными входящими платежами)) – 0.00 %
  83. 36. (Тариф «Стартовый» (для ИП)) – 1.50 %
  84. 81. (План «Старт» (для ИП)) – 10.00 %

Почему блокируют счета

Законодательных ограничений на снятие наличных с расчётного счёта для ИП не установлено. Но только теоретически. На практике делать это предпринимателям не даёт закон, направленный на борьбу с отмыванием доходов и терроризмом.

По словам юриста Европейской юридической службы Павла Кокорева, банки могут заблокировать операции, которые кажутся им нелегальными. По закону, индивидуальный предприниматель, в отличие от юридического лица, может тратить свои деньги на любые нужды, в том числе и на личные.

Из-за этого ИП часто фигурирует в схеме по обналичке средств.

С предпринимателем можно заключить фиктивную сделку и перевести ему на счёт деньги. Он же снимет их наличкой, которая окажется вне зоны наблюдения налоговой службы и правоохранительных органов. Эти деньги в итоге могут уйти как на выплаты зарплаты в конвертах, так и на покупку взрывчатки.

Чтобы этого не происходило, за подозрительными операциями по счетам наблюдают.

Сейчас в цепочке участвуют , так как им проще всего отследить, если что-то пошло не так. Или хотя бы не так, как раньше.

Если финансовое учреждение сочтёт операцию сомнительной, оно вправе заморозить движение средств по счёту и запросить у клиента документы, которые могут подтвердить её легальность. Не получив нужных бумаг, банк направляет данные об этом в Росфинмониторинг. Там ситуацию проанализируют ещё раз и примут решение о включении предпринимателя в «чёрный список».
Там ситуацию проанализируют ещё раз и примут решение о включении предпринимателя в «чёрный список».

Впоследствии это чревато невозможностью открыть счёт и получить обслуживание не только в банке, где выявили сомнительную операцию, но и в любом другом финансовом учреждении.

Как выгодно снять наличные со счёта ИП

Цель предпринимательской деятельности – получение прибыли, и прекрасно, когда эта прибыль действительно получена.

Казалось бы, самое сложное позади, осталось только получить в банке честно заработанное и наслаждаться жизнью. Но на практике снятие наличных со счёта ИП – это услуга, за которую взимают немалую комиссию, поэтому этот критерий надо обязательно учитывать при выборе банка.Вопрос: «Как снять деньги с расчётного счёта?» — актуален больше для индивидуальных предпринимателей, чем для учредителей ООО.

Для них единственный легальный способ получить прибыль от бизнеса – это .Чтобы помочь нашим пользователям решить, в каком банке открыть расчётный счёт, мы провели анализ размера комиссии за снятие средств ИП на личные нужды. В выборке участвуют десять известных и популярных у малого бизнеса банков (картинки ниже кликабельны).В таблице представлены самые недорогие тарифные планы для начинающих предпринимателей на 1 марта 2018 года. Учитывая частоту, с которой банки обновляют свои тарифы на разных планах, рекомендуем за актуальной информацией обращаться на сайт выбранного кредитного учреждения.В тех ячейках, где указаны по два показателя через дробь, первый означает комиссию за получение наличных в кассе банка, а второй – при переводе средств со счёта на карту физического лица.

Кроме того, для принятия решения при выборе банка, в нижней строке указана стоимость ведения расчётного счёта.Как видно, на снятие наличных со счёта ИП до 100 тысяч рублей в месяц все банки реагируют достаточно ровно – не более 2%, а ВТБ вообще не взимает комиссию при обналичивании до 150 тысяч рублей в месяц. Следующий порог лояльности при получении наличных с расчётного счёта ИП – это сумма до 400 тысяч рублей в месяц.

Здесь невысокая комиссия за обналичивание есть только у половины банков: Тинькофф, Открытие, ВТБ-24, Райффайзен, Сбербанк, Модульбанк.Кстати, Сбербанк, которого принято ругать за высокие тарифы и нелюбовь к малому бизнесу, удивил ровной шкалой комиссии – 1,4% вплоть до суммы в 2 миллиона рублей в месяц. Правда, есть определённое опасение, что такая лояльность должна иметь какие-то негативные последствия для владельца счёта. Так что, если у вас есть на эту тему свои соображения или точные сведения, просим поделиться ими в комментариях.Но вот большинство остальных банков (кроме Открытие и ВТБ) показывают значительный рост комиссии за снятие наличных денег с расчётного счёта ИП, начиная с 500 тысяч рублей в месяц.

А чемпионом оказался Модульбанк, который берёт 20% с суммы, превышающей всего 300 тысяч рублей. Вот как это выглядит на графике.Откуда такие цифры? И показывает ли наш график рейтинг жадности банков?

Нет, потому что тот же Модульбанк при переводе денег на карту в сумме до 750 тысяч рублей в месяц взимает комиссию всего до 1%.На самом деле, такие тарифы имеют запретительный характер, чтобы снять наличные деньги с расчётного счёта ИП свыше определённой суммы было невыгодно. Банки просто опасаются регулятора в лице ЦБ, который уже доказал, что недрогнувшей рукой может вычеркнуть из списка действующих кредитное учреждение даже из ТОП-20. Чтобы остаться на финансовом рынке, банки старательно выполняют Методические рекомендации ЦБ, причём, стараются так сильно, что теперь самому регулятору приходится их .Но вернёмся к тарифам в таблице, ведь они подсказывают предпринимателю другой вариант получения денег от бизнеса – привязка карты к расчётному счёту.

При этом карта обязательно должна быть оформлена на самого предпринимателя, потому что если это будет другое физическое лицо, могут возникнуть проблемы с налоговиками.Причина в том, что если деньги со счёта ИП будут переводиться на карту не ему лично, то ИФНС тут же увидит здесь гражданско-правовые или трудовые отношения с получателем денег.

При этом карта обязательно должна быть оформлена на самого предпринимателя, потому что если это будет другое физическое лицо, могут возникнуть проблемы с налоговиками.Причина в том, что если деньги со счёта ИП будут переводиться на карту не ему лично, то ИФНС тут же увидит здесь гражданско-правовые или трудовые отношения с получателем денег. Ну а дальше — обяжет удерживать с получателя НДФЛ и платить за него страховые взносы.Но здесь тоже есть определённый нюанс. Один знакомый предприниматель поделился следующей историей.«Открыл в банке N расчётный счёт для ИП, к нему оформил карту физического лица этого же банка.

Цель понятна – чтобы не платить комиссию за снятие наличных со счёта, а снимать деньги уже с карты. Занимаюсь услугами, для которых нужны только голова и компьютер, поэтому бизнес-расходов, кроме налогов и взносов, нет.

Звонят из банка: «Вы у нас в группе риска по обналичиванию». Почему, я же не снимаю деньги наличными со счёта, а просто перевожу деньги на карту.

Это безналичный платёж от ИП на личные нужды. Отвечают:

«Ну так вы же потом с этой карты будете наличные снимать, значит, это обналичивание»

.Такой ответ служащего – это не порок логического мышления. Разница между получением наличных денег в кассе и переводом на карту банкам хорошо известна.Просто это прямое толкование одной из Методических рекомендаций ЦБ (от 21 июля 2017 г.

№ 19-МР), где предписано

«…на периодической основе проводить анализ и определять размер максимальной суммы наличных денежных средств, которая может выдаваться в течение одного операционного дня с использованием корпоративных карт клиента – юридического лица, индивидуального предпринимателя…»

. В результате, банк N приравнял две разных операции к одной, но так считают далеко не все кредитные учреждения.И в качестве итога – где бы вы ни решили открыть расчётный счёт для ИП, учитывайте, что все банки, по указанию ЦБ, будут считать подозрительными операции с наличными, имеющие два и более из этих признаков:

  1. наличные снимаются в конце операционного дня с последующим снятием в начале следующего операционного дня;
  2. доля снятых наличных денег в неделю превышает 30% от оборота по счёту.
  3. у клиента банка есть несколько корпоративных карт, через которые проходят операции по снятию наличных средств;
  4. сумма снятия не превышает 600 тысяч рублей;
  5. снятие наличности осуществляется часто, почти ежедневно, или в течение трех-пяти дней со дня поступления;

Восточный Банк — самостоятельный выбор услуг

Плюсы:

  1. пополнение счета с адекватной комиссией;
  2. сравнительно низкая стоимость одного платежного поручения;
  3. большое количество офисов обслуживания в каждом крупном населенном пункте.

Минусы:

  1. по тарифам «Экономный» и «Оптимальный» нет платежей без комиссии (хотя большинство других банков дают клиентам 10-20 бесплатных платежей в месяц);
  2. высокая абонентская плата.

Достаточно дорогое, по сравнению с другими банками, расчетно-кассовое обслуживание в Восточный компенсируется надежностью банка, некоторым количеством бесплатных платежек и снятием наличных без комиссии до определенного лимита.

Плюс на продвинутом ТП можно самому выбрать, какими услугами вы будете пользоваться, чтобы не платить за то, что вам не нужно.

Как ИП выбрать лучший банк для снятия наличных без комиссии

Тарифы актуальны, последнее изменение: 14 марта 2020 Абаза (Хакасия) Абакан (Хакасия) Абдулино (Оренбургская область) Абинск (Краснодарский край) Агидель (Башкортостан) Агрыз (Татарстан) Адыгейск (Адыгея) Азнакаево (Татарстан) Азов (Ростовская область) Ак-Довурак (Тыва) Аксай (Ростовская область) Алагир (Северная Осетия — Алания) Алапаевск (Свердловская область) Алатырь (Чувашия) Алдан (Якутия) Алейск (Алтайский край) Александров (Владимирская область) Александровск (Пермский край) Александровск-Сахалинский (Сахалинская область) Алексеевка (Белгородская область) Алексин (Тульская область) Алзамай (Иркутская область) Алупка (Крым) Алушта (Крым) Альметьевск (Татарстан) Амурск (Хабаровский край) Анадырь (Чукотский АО) Анапа (Краснодарский край) Ангарск (Иркутская область) Андреаполь (Тверская область) Анжеро-Судженск (Кемеровская область) Анива (Сахалинская область) Апатиты (Мурманская область) Апрелевка (Московская область) Апшеронск (Краснодарский край) Арамиль (Свердловская область) Аргун (Чечня) Ардатов (Мордовия) Ардон (Северная Осетия — Алания) Арзамас (Нижегородская область) Аркадак (Саратовская область) Армавир (Краснодарский край) Армянск (Крым) Арсеньев (Приморский край) Арск (Татарстан) Артём (Приморский край) Артёмовск (Красноярский край) Артёмовский (Свердловская область) Архангельск (Архангельская область) Асбест (Свердловская область) Асино (Томская область) Астрахань (Астраханская область) Аткарск (Саратовская область) Ахтубинск (Астраханская область) Ачинск (Красноярский край) Аша (Челябинская область) Бабаево (Вологодская область) Бабушкин (Бурятия) Бавлы (Татарстан) Багратионовск (Калининградская область) Байкальск (Иркутская область) Баймак (Башкортостан) Бакал (Челябинская область) Баксан (Кабардино-Балкария) Балабаново (Калужская область) Балаково (Саратовская область) Балахна (Нижегородская область) Балашиха (Московская область) Балашов (Саратовская область) Балей (Забайкальский край) Балтийск (Калининградская область) Барабинск (Новосибирская область) Барнаул (Алтайский край) Барыш (Ульяновская область) Батайск (Ростовская область) Бахчисарай (Крым) Бежецк (Тверская область) Белая Калитва (Ростовская область) Белая Холуница (Кировская область) Белгород (Белгородская область) Белебей (Башкортостан) Белёв (Тульская область) Белинский (Пензенская область) Белово (Кемеровская область) Белогорск Амурская область (Амурская область) Белогорск Крым (Крым) Белозерск (Вологодская область) Белокуриха (Алтайский край) Беломорск (Карелия) Белорецк (Башкортостан) Белореченск (Краснодарский край) Белоусово (Калужская область) Белоярский (Ханты-Мансийский АО — Югра) Белый (Тверская область) Бердск (Новосибирская область) Березники (Пермский край) Берёзовский Кемеровская область (Кемеровская область) Берёзовский Свердловская область (Свердловская область) Беслан (Северная Осетия — Алания) Бийск (Алтайский край) Бикин (Хабаровский край) Билибино (Чукотский АО) Биробиджан (Еврейская АО) Бирск (Башкортостан) Бирюсинск (Иркутская область) Бирюч (Белгородская область) Благовещенск Башкортостан (Башкортостан) Благовещенск Амурская область (Амурская область) Благодарный (Ставропольский край) Бобров (Воронежская область) Богданович (Свердловская область) Богородицк (Тульская область) Богородск (Нижегородская область) Боготол (Красноярский край) Богучар (Воронежская область) Бодайбо (Иркутская область) Бокситогорск (Ленинградская область) Болгар (Татарстан) Бологое (Тверская область) Болотное (Новосибирская область) Болохово (Тульская область) Болхов (Орловская область) Большой Камень (Приморский край) Бор (Нижегородская область) Борзя (Забайкальский край) Борисоглебск (Воронежская область) Боровичи (Новгородская область) Боровск (Калужская область) Бородино (Красноярский край) Братск (Иркутская область) Бронницы (Московская область) Брянск (Брянская область) Бугульма (Татарстан) Бугуруслан (Оренбургская область) Будённовск (Ставропольский край) Бузулук (Оренбургская область) Буинск (Татарстан) Буй (Костромская область) Буйнакск (Дагестан) Бутурлиновка (Воронежская область) Валдай (Новгородская область) Валуйки (Белгородская область) Велиж (Смоленская область) Великие Луки (Псковская область) Великий Новгород (Новгородская область) Великий Устюг (Вологодская область) Вельск (Архангельская область) Венёв (Тульская область) Верещагино (Пермский край) Верея (Московская область) Верхнеуральск (Челябинская область) Верхний Тагил (Свердловская область) Верхний Уфалей (Челябинская область) Верхняя Пышма (Свердловская область) Верхняя Салда (Свердловская область) Верхняя Тура (Свердловская область) Верхотурье (Свердловская область) Верхоянск (Якутия) Весьегонск (Тверская область) Ветлуга (Нижегородская область) Видное (Московская область) Вилюйск (Якутия) Вилючинск (Камчатский край) Вихоревка (Иркутская область) Вичуга (Ивановская область) Владивосток (Приморский край) Владикавказ (Северная Осетия — Алания) Владимир (Владимирская область) Волгоград (Волгоградская область) Волгодонск (Ростовская область) Волгореченск (Костромская область) Волжск (Марий Эл) Волжский (Волгоградская область) Вологда (Вологодская область) Володарск (Нижегородская область) Волоколамск (Московская область) Волосово (Ленинградская область) Волхов (Ленинградская область) Волчанск (Свердловская область) Вольск (Саратовская область) Воркута (Коми) Воронеж (Воронежская область) Ворсма (Нижегородская область) Воскресенск (Московская область) Воткинск (Удмуртия) Всеволожск (Ленинградская область) Вуктыл (Коми) Выборг (Ленинградская область) Выкса (Нижегородская область) Высоковск (Московская область) Высоцк (Ленинградская область) Вытегра (Вологодская область) Вышний Волочёк (Тверская область) Вяземский (Хабаровский край) Вязники (Владимирская область) Вязьма (Смоленская область) Вятские Поляны (Кировская область) Гаврилов Посад (Ивановская область) Гаврилов-Ям (Ярославская область) Гагарин (Смоленская область) Гаджиево (Мурманская область) Гай (Оренбургская область) Галич (Костромская область) Гатчина (Ленинградская область) Гвардейск (Калининградская область) Гдов (Псковская область) Геленджик (Краснодарский край) Георгиевск (Ставропольский край) Глазов (Удмуртия) Голицыно (Московская область) Горбатов (Нижегородская область) Горно-Алтайск (Алтай) Горнозаводск (Пермский край) Горняк (Алтайский край) Городец (Нижегородская область) Городище (Пензенская область) Городовиковск (Калмыкия) Гороховец (Владимирская область) Горячий Ключ (Краснодарский край) Грайворон (Белгородская область) Гремячинск (Пермский край) Грозный (Чечня) Грязи (Липецкая область) Грязовец (Вологодская область) Губаха (Пермский край) Губкин (Белгородская область) Губкинский (Ямало-Ненецкий АО) Гудермес (Чечня) Гуково (Ростовская область) Гулькевичи (Краснодарский край) Гурьевск Калининградская область (Калининградская область) Гурьевск Кемеровская область (Кемеровская область) Гусев (Калининградская область) Гусиноозёрск (Бурятия) Гусь-Хрустальный (Владимирская область) Давлеканово (Башкортостан) Дагестанские Огни (Дагестан) Далматово (Курганская область) Дальнегорск (Приморский край) Дальнереченск (Приморский край) Данилов (Ярославская область) Данков (Липецкая область) Дегтярск (Свердловская область) Дедовск (Московская область) Демидов (Смоленская область) Дербент (Дагестан) Десногорск (Смоленская область) Джанкой (Крым) Дзержинск (Нижегородская область) Дзержинский (Московская область) Дивногорск (Красноярский край) Дигора (Северная Осетия — Алания) Димитровград (Ульяновская область) Дмитриев (Курская область) Дмитров (Московская область) Дмитровск (Орловская область) Дно (Псковская область) Добрянка (Пермский край) Долгопрудный (Московская область) Долинск (Сахалинская область) Домодедово (Московская область) Донецк (Ростовская область) Донской (Тульская область) Дорогобуж (Смоленская область) Дрезна (Московская область) Дубна (Московская область) Дубовка (Волгоградская область) Дудинка (Красноярский край) Духовщина (Смоленская область) Дюртюли (Башкортостан) Дятьково (Брянская область) Евпатория (Крым) Егорьевск (Московская область) Ейск (Краснодарский край) Екатеринбург (Свердловская область) Елабуга (Татарстан) Елец (Липецкая область) Елизово (Камчатский край) Ельня (Смоленская область) Еманжелинск (Челябинская область) Емва (Коми) Енисейск (Красноярский край) Ермолино (Калужская область) Ершов (Саратовская область) Ессентуки (Ставропольский край) Ефремов (Тульская область) Железноводск (Ставропольский край) Железногорск Красноярский край (Красноярский край) Железногорск Курская область (Курская область) Железногорск-Илимский (Иркутская область) Жердевка (Тамбовская область) Жигулёвск (Самарская область) Жиздра (Калужская область) Жирновск (Волгоградская область) Жуков (Калужская область) Жуковка (Брянская область) Жуковский (Московская область) Завитинск (Амурская область) Заводоуковск (Тюменская область) Заволжск (Ивановская область) Заволжье (Нижегородская область) Задонск (Липецкая область) Заинск (Татарстан) Закаменск (Бурятия) Заозёрный (Красноярский край) Заозёрск (Мурманская область) Западная Двина (Тверская область) Заполярный (Мурманская область) Зарайск (Московская область) Заречный Пензенская область (Пензенская область) Заречный Свердловская область (Свердловская область) Заринск (Алтайский край) Звенигово (Марий Эл) Звенигород (Московская область) Зверево (Ростовская область) Зеленогорск (Красноярский край) Зеленоградск (Калининградская область) Зеленодольск (Татарстан) Зеленокумск (Ставропольский край) Зерноград (Ростовская область) Зея (Амурская область) Зима (Иркутская область) Златоуст (Челябинская область) Злынка (Брянская область) Змеиногорск (Алтайский край) Знаменск (Астраханская область) Зубцов (Тверская область) Зуевка (Кировская область) Ивангород (Ленинградская область) Иваново (Ивановская область) Ивантеевка (Московская область) Ивдель (Свердловская область) Игарка (Красноярский край) Ижевск (Удмуртия) Избербаш (Дагестан) Изобильный (Ставропольский край) Иланский (Красноярский край) Инза (Ульяновская область) Инкерман (Севастополь) Иннополис (Татарстан) Инсар (Мордовия) Инта (Коми) Ипатово (Ставропольский край) Ирбит (Свердловская область) Иркутск (Иркутская область) Исилькуль (Омская область) Искитим (Новосибирская область) Истра (Московская область) Ишим (Тюменская область) Ишимбай (Башкортостан) Йошкар-Ола (Марий Эл) Кадников (Вологодская область) Казань (Татарстан) Калач (Воронежская область) Калач-на-Дону (Волгоградская область) Калачинск (Омская область) Калининград (Калининградская область) Калининск (Саратовская область) Калтан (Кемеровская область) Калуга (Калужская область) Калязин (Тверская область) Камбарка (Удмуртия) Каменка (Пензенская область) Каменногорск (Ленинградская область) Каменск-Уральский (Свердловская область) Каменск-Шахтинский (Ростовская область) Камень-на-Оби (Алтайский край) Камешково (Владимирская область) Камызяк (Астраханская область) Камышин (Волгоградская область) Камышлов (Свердловская область) Канаш (Чувашия) Кандалакша (Мурманская область) Канск (Красноярский край) Карабаново (Владимирская область) Карабаш (Челябинская область) Карабулак (Ингушетия) Карасук (Новосибирская область) Карачаевск (Карачаево-Черкесия) Карачев (Брянская область) Каргат (Новосибирская область) Каргополь (Архангельская область) Карпинск (Свердловская область) Карталы (Челябинская область) Касимов (Рязанская область) Касли (Челябинская область) Каспийск (Дагестан) Катав-Ивановск (Челябинская область) Катайск (Курганская область) Качканар (Свердловская область) Кашин (Тверская область) Кашира (Московская область) Кедровый (Томская область) Кемерово (Кемеровская область) Кемь (Карелия) Керчь (Крым) Кизел (Пермский край) Кизилюрт (Дагестан) Кизляр (Дагестан) Кимовск (Тульская область) Кимры (Тверская область) Кингисепп (Ленинградская область) Кинель (Самарская область) Кинешма (Ивановская область) Киреевск (Тульская область) Киренск (Иркутская область) Киржач (Владимирская область) Кириллов (Вологодская область) Кириши (Ленинградская область) Киров Калужская область (Калужская область) Киров Кировская область (Кировская область) Кировград (Свердловская область) Кирово-Чепецк (Кировская область) Кировск Ленинградская область (Ленинградская область) Кировск Мурманская область (Мурманская область) Кирс (Кировская область) Кирсанов (Тамбовская область) Киселёвск (Кемеровская область) Кисловодск (Ставропольский край) Клин (Московская область) Клинцы (Брянская область) Княгинино (Нижегородская область) Ковдор (Мурманская область) Ковров (Владимирская область) Ковылкино (Мордовия) Когалым (Ханты-Мансийский АО — Югра) Кодинск (Красноярский край) Козельск (Калужская область) Козловка (Чувашия) Козьмодемьянск (Марий Эл) Кола (Мурманская область) Кологрив (Костромская область) Коломна (Московская область) Колпашево (Томская область) Кольчугино (Владимирская область) Коммунар (Ленинградская область) Комсомольск (Ивановская область) Комсомольск-на-Амуре (Хабаровский край) Конаково (Тверская область) Кондопога (Карелия) Кондрово (Калужская область) Константиновск (Ростовская область) Копейск (Челябинская область) Кораблино (Рязанская область) Кореновск (Краснодарский край) Коркино (Челябинская область) Королёв (Московская область) Короча (Белгородская область) Корсаков (Сахалинская область) Коряжма (Архангельская область) Костерёво (Владимирская область) Костомукша (Карелия) Кострома (Костромская область) Котельники (Московская область) Котельниково (Волгоградская область) Котельнич (Кировская область) Котлас (Архангельская область) Котово (Волгоградская область) Котовск (Тамбовская область) Кохма (Ивановская область) Красавино (Вологодская область) Красноармейск Московская область (Московская область) Красноармейск Саратовская область (Саратовская область) Красновишерск (Пермский край) Красногорск (Московская область) Краснодар (Краснодарский край) Краснозаводск (Московская область) Краснознаменск Калининградская область (Калининградская область) Краснознаменск Московская область (Московская область) Краснокаменск (Забайкальский край) Краснокамск (Пермский край) Красноперекопск (Крым) Краснослободск Волгоградская область (Волгоградская область) Краснослободск Мордовия (Мордовия) Краснотурьинск (Свердловская область) Красноуральск (Свердловская область) Красноуфимск (Свердловская область) Красноярск (Красноярский край) Красный Кут (Саратовская область) Красный Сулин (Ростовская область) Красный Холм (Тверская область) Кремёнки (Калужская область) Кропоткин (Краснодарский край) Крымск (Краснодарский край) Кстово (Нижегородская область) Кубинка (Московская область) Кувандык (Оренбургская область) Кувшиново (Тверская область) Кудымкар (Пермский край) Кузнецк (Пензенская область) Куйбышев (Новосибирская область) Кулебаки (Нижегородская область) Кумертау (Башкортостан) Кунгур (Пермский край) Купино (Новосибирская область) Курган (Курганская область) Курганинск (Краснодарский край) Курильск (Сахалинская область) Курлово (Владимирская область) Куровское (Московская область) Курск (Курская область) Куртамыш (Курганская область) Курчатов (Курская область) Куса (Челябинская область) Кушва (Свердловская область) Кызыл (Тыва) Кыштым (Челябинская область) Кяхта (Бурятия) Лабинск (Краснодарский край) Лабытнанги (Ямало-Ненецкий АО) Лагань (Калмыкия) Ладушкин (Калининградская область) Лаишево (Татарстан) Лакинск (Владимирская область) Лангепас (Ханты-Мансийский АО — Югра) Лахденпохья (Карелия) Лебедянь (Липецкая область) Лениногорск (Татарстан) Ленинск (Волгоградская область) Ленинск-Кузнецкий (Кемеровская область) Ленск (Якутия) Лермонтов (Ставропольский край) Лесной (Свердловская область) Лесозаводск (Приморский край) Лесосибирск (Красноярский край) Ливны (Орловская область) Ликино-Дулёво (Московская область) Липецк (Липецкая область) Липки (Тульская область) Лиски (Воронежская область) Лихославль (Тверская область) Лобня (Московская область) Лодейное Поле (Ленинградская область) Лосино-Петровский (Московская область) Луга (Ленинградская область) Луза (Кировская область) Лукоянов (Нижегородская область) Луховицы (Московская область) Лысково (Нижегородская область) Лысьва (Пермский край) Лыткарино (Московская область) Льгов (Курская область) Любань (Ленинградская область) Люберцы (Московская область) Любим (Ярославская область) Людиново (Калужская область) Лянтор (Ханты-Мансийский АО — Югра) Магадан (Магаданская область) Магас (Ингушетия) Магнитогорск (Челябинская область) Майкоп (Адыгея) Майский (Кабардино-Балкария) Макаров (Сахалинская область) Макарьев (Костромская область) Макушино (Курганская область) Малая Вишера (Новгородская область) Малгобек (Ингушетия) Малмыж (Кировская область) Малоархангельск (Орловская область) Малоярославец (Калужская область) Мамадыш (Татарстан) Мамоново (Калининградская область) Мантурово (Костромская область) Мариинск (Кемеровская область) Мариинский Посад (Чувашия) Маркс (Саратовская область) Махачкала (Дагестан) Мглин (Брянская область) Мегион (Ханты-Мансийский АО — Югра) Медвежьегорск (Карелия) Медногорск (Оренбургская область) Медынь (Калужская область) Межгорье (Башкортостан) Междуреченск (Кемеровская область) Мезень (Архангельская область) Меленки (Владимирская область) Мелеуз (Башкортостан) Менделеевск (Татарстан) Мензелинск (Татарстан) Мещовск (Калужская область) Миасс (Челябинская область) Микунь (Коми) Миллерово (Ростовская область) Минеральные Воды (Ставропольский край) Минусинск (Красноярский край) Миньяр (Челябинская область) Мирный Якутия (Якутия) Мирный Архангельская область (Архангельская область) Михайлов (Рязанская область) Михайловка (Волгоградская область) Михайловск Свердловская область (Свердловская область) Михайловск Ставропольский край (Ставропольский край) Мичуринск (Тамбовская область) Могоча (Забайкальский край) Можайск (Московская область) Можга (Удмуртия) Моздок (Северная Осетия — Алания) Мончегорск (Мурманская область) Морозовск (Ростовская область) Моршанск (Тамбовская область) Мосальск (Калужская область) Москва (Московская область) Муравленко (Ямало-Ненецкий АО) Мураши (Кировская область) Мурманск (Мурманская область) Муром (Владимирская область) Мценск (Орловская область) Мыски (Кемеровская область) Мытищи (Московская область) Мышкин (Ярославская область) Набережные Челны (Татарстан) Навашино (Нижегородская область) Наволоки (Ивановская область) Надым (Ямало-Ненецкий АО) Назарово (Красноярский край) Назрань (Ингушетия) Называевск (Омская область) Нальчик (Кабардино-Балкария) Нариманов (Астраханская область) Наро-Фоминск (Московская область) Нарткала (Кабардино-Балкария) Нарьян-Мар (Ненецкий АО) Находка (Приморский край) Невель (Псковская область) Невельск (Сахалинская область) Невинномысск (Ставропольский край) Невьянск (Свердловская область) Нелидово (Тверская область) Неман (Калининградская область) Нерехта (Костромская область) Нерчинск (Забайкальский край) Нерюнгри (Якутия) Нестеров (Калининградская область) Нефтегорск (Самарская область) Нефтекамск (Башкортостан) Нефтекумск (Ставропольский край) Нефтеюганск (Ханты-Мансийский АО — Югра) Нея (Костромская область) Нижневартовск (Ханты-Мансийский АО — Югра) Нижнекамск (Татарстан) Нижнеудинск (Иркутская область) Нижние Серги (Свердловская область) Нижний Ломов (Пензенская область) Нижний Новгород (Нижегородская область) Нижний Тагил (Свердловская область) Нижняя Салда (Свердловская область) Нижняя Тура (Свердловская область) Николаевск (Волгоградская область) Николаевск-на-Амуре (Хабаровский край) Никольск Вологодская область (Вологодская область) Никольск Пензенская область (Пензенская область) Никольское (Ленинградская область) Новая Ладога (Ленинградская область) Новая Ляля (Свердловская область) Новоалександровск (Ставропольский край) Новоалтайск (Алтайский край) Новоаннинский (Волгоградская область) Нововоронеж (Воронежская область) Новодвинск (Архангельская область) Новозыбков (Брянская область) Новокубанск (Краснодарский край) Новокузнецк (Кемеровская область) Новокуйбышевск (Самарская область) Новомичуринск (Рязанская область) Новомосковск (Тульская область) Новопавловск (Ставропольский край) Новоржев (Псковская область) Новороссийск (Краснодарский край) Новосибирск (Новосибирская область) Новосиль (Орловская область) Новосокольники (Псковская область) Новотроицк (Оренбургская область) Новоузенск (Саратовская область) Новоульяновск (Ульяновская область) Новоуральск (Свердловская область) Новохопёрск (Воронежская область) Новочебоксарск (Чувашия) Новочеркасск (Ростовская область) Новошахтинск (Ростовская область) Новый Оскол (Белгородская область) Новый Уренгой (Ямало-Ненецкий АО) Ногинск (Московская область) Нолинск (Кировская область) Норильск (Красноярский край) Ноябрьск (Ямало-Ненецкий АО) Нурлат (Татарстан) Нытва (Пермский край) Нюрба (Якутия) Нягань (Ханты-Мансийский АО — Югра) Нязепетровск (Челябинская область) Няндома (Архангельская область) Облучье (Еврейская АО) Обнинск (Калужская область) Обоянь (Курская область) Обь (Новосибирская область) Одинцово (Московская область) Озёрск Калининградская область (Калининградская область) Озёрск Челябинская область (Челябинская область) Озёры (Московская область) Октябрьск (Самарская область) Октябрьский (Башкортостан) Окуловка (Новгородская область) Олёкминск (Якутия) Оленегорск (Мурманская область) Олонец (Карелия) Омск (Омская область) Омутнинск (Кировская область) Онега (Архангельская область) Опочка (Псковская область) Орёл (Орловская область) Оренбург (Оренбургская область) Орехово-Зуево (Московская область) Орлов (Кировская область) Орск (Оренбургская область) Оса (Пермский край) Осинники (Кемеровская область) Осташков (Тверская область) Остров (Псковская область) Островной (Мурманская область) Острогожск (Воронежская область) Отрадное (Ленинградская область) Отрадный (Самарская область) Оха (Сахалинская область) Оханск (Пермский край) Очёр (Пермский край) Павлово (Нижегородская область) Павловск (Воронежская область) Павловский Посад (Московская область) Палласовка (Волгоградская область) Партизанск (Приморский край) Певек (Чукотский АО) Пенза (Пензенская область) Первомайск (Нижегородская область) Первоуральск (Свердловская область) Перевоз (Нижегородская область) Пересвет (Московская область) Переславль-Залесский (Ярославская область) Пермь (Пермский край) Пестово (Новгородская область) Петров Вал (Волгоградская область) Петровск (Саратовская область) Петровск-Забайкальский (Забайкальский край) Петрозаводск (Карелия) Петропавловск-Камчатский (Камчатский край) Петухово (Курганская область) Петушки (Владимирская область) Печора (Коми) Печоры (Псковская область) Пикалёво (Ленинградская область) Пионерский (Калининградская область) Питкяранта (Карелия) Плавск (Тульская область) Пласт (Челябинская область) Плёс (Ивановская область) Поворино (Воронежская область) Подольск (Московская область) Подпорожье (Ленинградская область) Покачи (Ханты-Мансийский АО — Югра) Покров (Владимирская область) Покровск (Якутия) Полевской (Свердловская область) Полесск (Калининградская область) Полысаево (Кемеровская область) Полярные Зори (Мурманская область) Полярный (Мурманская область) Поронайск (Сахалинская область) Порхов (Псковская область) Похвистнево (Самарская область) Почеп (Брянская область) Починок (Смоленская область) Пошехонье (Ярославская область) Правдинск (Калининградская область) Приволжск (Ивановская область) Приморск Калининградская область (Калининградская область) Приморск Ленинградская область (Ленинградская область) Приморско-Ахтарск (Краснодарский край) Приозерск (Ленинградская область) Прокопьевск (Кемеровская область) Пролетарск (Ростовская область) Протвино (Московская область) Прохладный (Кабардино-Балкария) Псков (Псковская область) Пугачёв (Саратовская область) Пудож (Карелия) Пустошка (Псковская область) Пучеж (Ивановская область) Пушкино (Московская область) Пущино (Московская область) Пыталово (Псковская область) Пыть-Ях (Ханты-Мансийский АО — Югра) Пятигорск (Ставропольский край) Радужный Владимирская область (Владимирская область) Радужный Ханты-Мансийский АО — Югра (Ханты-Мансийский АО — Югра) Райчихинск (Амурская область) Раменское (Московская область) Рассказово (Тамбовская область) Ревда (Свердловская область) Реж (Свердловская область) Реутов (Московская область) Ржев (Тверская область) Родники (Ивановская область) Рославль (Смоленская область) Россошь (Воронежская область) Ростов-на-Дону (Ростовская область) Ростов (Ярославская область) Рошаль (Московская область) Ртищево (Саратовская область) Рубцовск (Алтайский край) Рудня (Смоленская область) Руза (Московская область) Рузаевка (Мордовия) Рыбинск (Ярославская область) Рыбное (Рязанская область) Рыльск (Курская область) Ряжск (Рязанская область) Рязань (Рязанская область) Саки (Крым) Салават (Башкортостан) Салаир (Кемеровская область) Салехард (Ямало-Ненецкий АО) Сальск (Ростовская область) Самара (Самарская область) Санкт-Петербург (Санкт-Петербург) Саранск (Мордовия) Сарапул (Удмуртия) Саратов (Саратовская область) Саров (Нижегородская область) Сасово (Рязанская область) Сатка (Челябинская область) Сафоново (Смоленская область) Саяногорск (Хакасия) Саянск (Иркутская область) Светлогорск (Калининградская область) Светлоград (Ставропольский край) Светлый (Калининградская область) Светогорск (Ленинградская область) Свирск (Иркутская область) Свободный (Амурская область) Себеж (Псковская область) Севастополь (Севастополь) Северо-Курильск (Сахалинская область) Северобайкальск (Бурятия) Северодвинск (Архангельская область) Североморск (Мурманская область) Североуральск (Свердловская область) Северск (Томская область) Севск (Брянская область) Сегежа (Карелия) Сельцо (Брянская область) Семёнов (Нижегородская область) Семикаракорск (Ростовская область) Семилуки (Воронежская область) Сенгилей (Ульяновская область) Серафимович (Волгоградская область) Сергач (Нижегородская область) Сергиев Посад (Московская область) Сердобск (Пензенская область) Серов (Свердловская область) Серпухов (Московская область) Сертолово (Ленинградская область) Сибай (Башкортостан) Сим (Челябинская область) Симферополь (Крым) Сковородино (Амурская область) Скопин (Рязанская область) Славгород (Алтайский край) Славск (Калининградская область) Славянск-на-Кубани (Краснодарский край) Сланцы (Ленинградская область) Слободской (Кировская область) Слюдянка (Иркутская область) Смоленск (Смоленская область) Снежинск (Челябинская область) Снежногорск (Мурманская область) Собинка (Владимирская область) Советск Калининградская область (Калининградская область) Советск Кировская область (Кировская область) Советск Тульская область (Тульская область) Советская Гавань (Хабаровский край) Советский (Ханты-Мансийский АО — Югра) Сокол (Вологодская область) Солигалич (Костромская область) Соликамск (Пермский край) Солнечногорск (Московская область) Соль-Илецк (Оренбургская область) Сольвычегодск (Архангельская область) Сольцы (Новгородская область) Сорочинск (Оренбургская область) Сорск (Хакасия) Сортавала (Карелия) Сосенский (Калужская область) Сосновка (Кировская область) Сосновоборск (Красноярский край) Сосновый Бор (Ленинградская область) Сосногорск (Коми) Сочи (Краснодарский край) Спас-Деменск (Калужская область) Спас-Клепики (Рязанская область) Спасск (Пензенская область) Спасск-Дальний (Приморский край) Спасск-Рязанский (Рязанская область) Среднеколымск (Якутия) Среднеуральск (Свердловская область) Сретенск (Забайкальский край) Ставрополь (Ставропольский край) Старая Купавна (Московская область) Старая Русса (Новгородская область) Старица (Тверская область) Стародуб (Брянская область) Старый Крым (Крым) Старый Оскол (Белгородская область) Стерлитамак (Башкортостан) Стрежевой (Томская область) Строитель (Белгородская область) Струнино (Владимирская область) Ступино (Московская область) Суворов (Тульская область) Судак (Крым) Суджа (Курская область) Судогда (Владимирская область) Суздаль (Владимирская область) Суоярви (Карелия) Сураж (Брянская область) Сургут (Ханты-Мансийский АО — Югра) Суровикино (Волгоградская область) Сурск (Пензенская область) Сусуман (Магаданская область) Сухиничи (Калужская область) Сухой Лог (Свердловская область) Сызрань (Самарская область) Сыктывкар (Коми) Сысерть (Свердловская область) Сычёвка (Смоленская область) Сясьстрой (Ленинградская область) Тавда (Свердловская область) Таганрог (Ростовская область) Тайга (Кемеровская область) Тайшет (Иркутская область) Талдом (Московская область) Талица (Свердловская область) Тамбов (Тамбовская область) Тара (Омская область) Тарко-Сале (Ямало-Ненецкий АО) Таруса (Калужская область) Татарск (Новосибирская область) Таштагол (Кемеровская область) Тверь (Тверская область) Теберда (Карачаево-Черкесия) Тейково (Ивановская область) Темников (Мордовия) Темрюк (Краснодарский край) Терек (Кабардино-Балкария) Тетюши (Татарстан) Тимашёвск (Краснодарский край) Тихвин (Ленинградская область) Тихорецк (Краснодарский край) Тобольск (Тюменская область) Тогучин (Новосибирская область) Тольятти (Самарская область) Томари (Сахалинская область) Томмот (Якутия) Томск (Томская область) Топки (Кемеровская область) Торжок (Тверская область) Торопец (Тверская область) Тосно (Ленинградская область) Тотьма (Вологодская область) Трёхгорный (Челябинская область) Троицк (Челябинская область) Трубчевск (Брянская область) Туапсе (Краснодарский край) Туймазы (Башкортостан) Тула (Тульская область) Тулун (Иркутская область) Туран (Тыва) Туринск (Свердловская область) Тутаев (Ярославская область) Тында (Амурская область) Тырныауз (Кабардино-Балкария) Тюкалинск (Омская область) Тюмень (Тюменская область) Уварово (Тамбовская область) Циолковский (Амурская область) Углегорск (Сахалинская область) Углич (Ярославская область) Удачный (Якутия) Удомля (Тверская область) Ужур (Красноярский край) Узловая (Тульская область) Улан-Удэ (Бурятия) Ульяновск (Ульяновская область) Унеча (Брянская область) Урай (Ханты-Мансийский АО — Югра) Урень (Нижегородская область) Уржум (Кировская область) Урус-Мартан (Чечня) Урюпинск (Волгоградская область) Усинск (Коми) Усмань (Липецкая область) Усолье-Сибирское (Иркутская область) Усолье (Пермский край) Уссурийск (Приморский край) Усть-Джегута (Карачаево-Черкесия) Усть-Илимск (Иркутская область) Усть-Катав (Челябинская область) Усть-Кут (Иркутская область) Усть-Лабинск (Краснодарский край) Устюжна (Вологодская область) Уфа (Башкортостан) Ухта (Коми) Учалы (Башкортостан) Уяр (Красноярский край) Фатеж (Курская область) Феодосия (Крым) Фокино Брянская область (Брянская область) Фокино Приморский край (Приморский край) Фролово (Волгоградская область) Фрязино (Московская область) Фурманов (Ивановская область) Хабаровск (Хабаровский край) Хадыженск (Краснодарский край) Ханты-Мансийск (Ханты-Мансийский АО — Югра) Харабали (Астраханская область) Харовск (Вологодская область) Хасавюрт (Дагестан) Хвалынск (Саратовская область) Хилок (Забайкальский край) Химки (Московская область) Холм (Новгородская область) Холмск (Сахалинская область) Хотьково (Московская область) Цивильск (Чувашия) Цимлянск (Ростовская область) Чадан (Тыва) Чайковский (Пермский край) Чапаевск (Самарская область) Чаплыгин (Липецкая область) Чебаркуль (Челябинская область) Чебоксары (Чувашия) Чегем (Кабардино-Балкария) Чекалин (Тульская область) Челябинск (Челябинская область) Чердынь (Пермский край) Черемхово (Иркутская область) Черепаново (Новосибирская область) Череповец (Вологодская область) Черкесск (Карачаево-Черкесия) Чёрмоз (Пермский край) Черноголовка (Московская область) Черногорск (Хакасия) Чернушка (Пермский край) Черняховск (Калининградская область) Чехов (Московская область) Чистополь (Татарстан) Чита (Забайкальский край) Чкаловск (Нижегородская область) Чудово (Новгородская область) Чулым (Новосибирская область) Чусовой (Пермский край) Чухлома (Костромская область) Шагонар (Тыва) Шадринск (Курганская область) Шали (Чечня) Шарыпово (Красноярский край) Шарья (Костромская область) Шатура (Московская область) Шахты (Ростовская область) Шахунья (Нижегородская область) Шацк (Рязанская область) Шебекино (Белгородская область) Шелехов (Иркутская область) Шенкурск (Архангельская область) Шилка (Забайкальский край) Шимановск (Амурская область) Шиханы (Саратовская область) Шлиссельбург (Ленинградская область) Шумерля (Чувашия) Шумиха (Курганская область) Шуя (Ивановская область) Щёкино (Тульская область) Щёлкино (Крым) Щёлково (Московская область) Щигры (Курская область) Щучье (Курганская область) Электрогорск (Московская область) Электросталь (Московская область) Электроугли (Московская область) Элиста (Калмыкия) Энгельс (Саратовская область) Эртиль (Воронежская область) Югорск (Ханты-Мансийский АО — Югра) Южа (Ивановская область) Южно-Сахалинск (Сахалинская область) Южно-Сухокумск (Дагестан) Южноуральск (Челябинская область) Юрга (Кемеровская область) Юрьев-Польский (Владимирская область) Юрьевец (Ивановская область) Юрюзань (Челябинская область) Юхнов (Калужская область) Ядрин (Чувашия) Якутск (Якутия) Ялта (Крым) Ялуторовск (Тюменская область) Янаул (Башкортостан) Яранск (Кировская область) Яровое (Алтайский край) Ярославль (Ярославская область) Ярцево (Смоленская область) Ясногорск (Тульская область) Ясный (Оренбургская область) Яхрома (Московская область) Хакасия (регион) Оренбургская область (регион) Краснодарский край (регион) Башкортостан (регион) Татарстан (регион) Адыгея (регион) Ростовская область (регион) Тыва (регион) Северная Осетия — Алания (регион) Свердловская область (регион) Чувашия (регион) Якутия (регион) Алтайский край (регион) Владимирская область (регион) Пермский край (регион) Сахалинская область (регион) Белгородская область (регион) Тульская область (регион) Иркутская область (регион) Крым (регион) Хабаровский край (регион) Чукотский АО (регион) Тверская область (регион) Кемеровская область (регион) Мурманская область (регион) Московская область (регион) Чечня (регион) Мордовия (регион) Нижегородская область (регион) Саратовская область (регион) Приморский край (регион) Красноярский край (регион) Архангельская область (регион) Томская область (регион) Астраханская область (регион) Челябинская область (регион) Вологодская область (регион) Бурятия (регион) Калининградская область (регион) Кабардино-Балкария (регион) Калужская область (регион) Забайкальский край (регион) Новосибирская область (регион) Ульяновская область (регион) Кировская область (регион) Пензенская область (регион) Амурская область (регион) Карелия (регион) Ханты-Мансийский АО — Югра (регион) Еврейская АО (регион) Ставропольский край (регион) Воронежская область (регион) Ленинградская область (регион) Орловская область (регион) Новгородская область (регион) Брянская область (регион) Костромская область (регион) Дагестан (регион) Смоленская область (регион) Псковская область (регион) Камчатский край (регион) Ивановская область (регион) Волгоградская область (регион) Марий Эл (регион) Коми (регион) Удмуртия (регион) Ярославская область (регион) Алтай (регион) Калмыкия (регион) Липецкая область (регион) Ямало-Ненецкий АО (регион) Курганская область (регион) Курская область (регион) Тамбовская область (регион) Самарская область (регион) Тюменская область (регион) Севастополь (регион) Омская область (регион) Ингушетия (регион) Карачаево-Черкесия (регион) Рязанская область (регион) Магаданская область (регион) Ненецкий АО (регион) Санкт-Петербург (регион) Планируемый оборот Вашей компании, ₽ Общая сумма, которая ежемесячно поступает на счет компании Платежи контрагентам, шт Количество платежей, которые вы совершаете юридическим лицам и ИП по договору Перевод на карты физ. лиц, ₽ Общая сумма, которую вы ежемесячно выводите на личные карты физических лиц (в том числе и свою карту физ.лица) Снятие наличных, ₽ Общая сумма, которую вы ежемесячно снимаете с расчетного счета Стоимость обслуживания, ₽ Абонентская плата банку за ведение расчетного счета Бесплатное открытие счета Помощь в сборе документов, подборе тарифа и оформлении РКО за 0 рублей Бесплатное обслуживание Отстутствует плата за ведение счета Бесплатная бухгалтерия Автоматизированный расчет налогов, взносов, составление и отправление платежных документов, напоминание о сроках платежей и уведомление об изменениях в законодательстве Бесплатная корп. карта Карта для любых расходов организации, привязанная к корпоративному счету Бесплатный интернет-банк Многофункциональные приложения для совершения финансовых операций с телефона или ПК Счет по одному документу Открытие счета по предъявлению паспорта Наличие отделений Возможность лично проконсультироваться со специалистами банка Поддержка 24/7 Круглосуточная помощь сотрудников банка по вопросам обслуживания бизнеса Выгодное внесение наличных Пополнение счета через банкомат или в отделении бесплатно или с минимальной комиссией Интеграция с 1С Автоматический расчет налогов, страховых взносов и подготовка финансовой отчетности Бронирование счета онлайн Моментальное получение реквизитов сразу после подачи заявки на открытие счета Открытие без визита в банк Дистанционное открытие расчетного счета через интернет и выезд менеджера банка для подписания договора % на остаток по счету Ежемесячное зачисление вознаграждения от банка за размещение денежных средств Интернет эквайринг Прием безналичной оплаты через сайт вашей компании Торговый эквайринг Прием платежей пластиковыми картами в торговой точке или офисе продаж Подобрать банк Банк Обслуживание Открытие Дополнительно Платежи Заявка Рейтинг Markswebb: 3 место Обслуживание 0 руб/мес Тариф: Открытие 0 руб За 1 день по 1 документу

  1. Бесплатная корпоративная карта

  2. % на остаток по счету

  3. Бесплатная бухгалтерия

  1. 90 рублей за платеж.

27 счетов открыли через tvoedelo.online за март Как мы это рассчитываем Мы отслеживаем весь путь наших клиентов от подачи заявки в банк до подписания договора на РКО Как происходит открытие счета

  1. Подача заявки Вы выбираете один или несколько банков и отправляете заявку на оформление РКО

  2. Получение реквизитов Выбранный банк резервирует номер счета, на который вы уже можете принимать оплату

  3. Подписание договора Вы подписываете договор и становитесь полноправным владельцем расчетного счета, а банк уведомляет нас об этом

  1. Бесплатный интернет и мобильный банк

  2. Выгодное внесение наличных

  3. Торговый эквайринг

  4. Бесплатное открытие счета

  5. Открытие без визита в банк

  6. Поддержка 24/7

  7. Наличие банковских отделений

  8. Интеграция с онлайн бухгалтерией

  9. Счет по одному документу

  10. Резервирование счета онлайн

Рейтинг Markswebb: 12 место Обслуживание 0 руб/мес Тариф: Открытие 0 руб За 1 день по 1 документу

  1. % на остаток по счету
  2. Бесплатная корпоративная карта
  3. Бесплатное открытие счета
  1. 0 рублей за платеж.

30 счетов открыли через tvoedelo.online за март Как мы это рассчитываем Мы отслеживаем весь путь наших клиентов от подачи заявки в банк до подписания договора на РКО Как происходит открытие счета

  1. Получение реквизитов Выбранный банк резервирует номер счета, на который вы уже можете принимать оплату
  2. Подача заявки Вы выбираете один или несколько банков и отправляете заявку на оформление РКО
  3. Подписание договора Вы подписываете договор и становитесь полноправным владельцем расчетного счета, а банк уведомляет нас об этом
  1. Поддержка 24/7
  2. Выгодное внесение наличных
  3. Бесплатное обслуживание

  4. Бесплатный интернет и мобильный банк
  5. Открытие без визита в банк
  6. Резервирование счета онлайн
  7. Интеграция с онлайн бухгалтерией
  8. Счет по одному документу

Обслуживание 0 руб/мес Тариф: Открытие 0 руб За 1 день по 4 документу

  1. Бесплатная корпоративная карта
  2. Бесплатное открытие счета
  1. 3 платежа бесплатно.

    Цена за каждый платеж — 199 рублей.

34 счетов открыли через tvoedelo.online за март Как мы это рассчитываем Мы отслеживаем весь путь наших клиентов от подачи заявки в банк до подписания договора на РКО Как происходит открытие счета

  1. Получение реквизитов Выбранный банк резервирует номер счета, на который вы уже можете принимать оплату
  2. Подача заявки Вы выбираете один или несколько банков и отправляете заявку на оформление РКО
  3. Подписание договора Вы подписываете договор и становитесь полноправным владельцем расчетного счета, а банк уведомляет нас об этом
  1. Наличие банковских отделений
  2. Интеграция с онлайн бухгалтерией
  3. Резервирование счета онлайн
  4. Открытие без визита в банк
  5. Выгодное внесение наличных
  6. Бесплатный интернет и мобильный банк
  7. Бесплатное обслуживание
  8. Торговый эквайринг
  9. Интернет эквайринг

Как ИП снять деньги в банке без комиссии

Модульбанк предлагает бесплатное снятие наличных для ИП. Вы можете снимать деньги в любом российском банкомате или оплачивать покупки корпоративной картой.Оставить заявкуПо закону индивидуальные предприниматели могут распоряжаться заработанными деньгами как личными: снимать деньги, переводить на личную карту и оплачивать покупки в магазинах.

За снятие наличных банки берут комиссию — сумма зависит от банка и тарифа.

Одни берут процент от суммы, другие — фиксированную комиссию. В Модульбанке снимать наличные со счета ИП можно без комиссии.

  1. Оптимальный — подходит компаниям и предпринимателям с оборотом до 10 млн рублей в месяц. Абонентская плата — 690 рублей в месяц. Снимать наличные до 50 000 рублей в месяц — бесплатно.
  2. Безлимитный — подходит компаниям с оборотом более 10 млн рублей в месяц. Абонентская плата — 4 900 рублей в месяц. Снимать наличные до 100 000 рублей в месяц — бесплатно.
  3. Стартовый — тариф без абонентской платы. Подходит, если вы выбираете, где открыть счет, и еще не уверены, что Модульбанк вам подойдет. Открываете счет и пользуетесь бесплатно, а если не понравилось — закрываете. Снимать наличные можно в любом российском банкомате. Комиссия — 2,5 % от суммы.

В личном кабинете видно, сколько пришло за день, неделю, месяц или год.

Вы видите, как растет выручка компании, и кто из клиентов приносит больше всего денег.

Если нужна выписка, вы можете скачать ее из личного кабинета. Выписку можно скачать в форматах PDF, 1C, Excel или HTML. Если нужна бумажная выписка, мы пришлем ее за три рабочих дня.В мобильном приложении Модульбанка вы можете делать всё то же, что и в личном кабинете: видите информацию о финансах компании, отправляете деньги партнерам и общаетесь с банком.Отправить реквизиты счета партнеру тоже можно из приложения.

Если нужна бумажная выписка, мы пришлем ее за три рабочих дня.В мобильном приложении Модульбанка вы можете делать всё то же, что и в личном кабинете: видите информацию о финансах компании, отправляете деньги партнерам и общаетесь с банком.Отправить реквизиты счета партнеру тоже можно из приложения. Это можно сделать тремя способами: отправить из приложения письмом, смской или сообщением в мессенджере.В приложении работает чат с банком. Вы задаете вопрос вопрос по услугам банка и получаете ответ от сотрудника банка.

Поддержка банка работает 24 часа в сутки, без выходных. Обычно мы решаем вопросы за семь минут. Но если нужно больше времени, мы будем с вами, пока не решим проблему.При первом входе приложение Модульбанка попросит задать пароль из четырех цифр, по которым вы будете заходить в приложение.

Если в телефоне есть сканер отпечатка пальца, вы можете использовать его вместо пароля.1Оставить заявкуДля регистрации нужен ОГРНИП, электронная почта и номер телефона.

Вы получаете реквизиты счета сразу после регистрации — их можно использовать в договоре с клиентом.2Подписать договорМы позвоним вам и договоримся о встрече — это нужно, чтобы подписать договор. Договор подписываем в отделении банка, у вас в офисе или в кафе. Менеджер приезжает точно ко времени.

Он поможет выбрать тариф и расскажет, как вывести деньги с ИП без комиссии.3Снимать деньгиВы можете пользоваться счетом сразу после подписания договора: переводить деньги, снимать наличные без комиссии и подключать дополнительные услуги.Ваше имяНомер телефонаЯ согласен сОткрыть счет

  1. Найдите свою компанию
  2. Введите номер телефона
  3. Введите SMS — код

Ваше имяНомер телефонаЯ согласен сПродолжить

Как снять деньги со счета без комиссии?

Не потерять при переводе безналичных денег в наличные совсем ничего весьма сложно.

обычно взимают плату за безналичные и наличные операции клиентов. Но здесь возможны варианты – многие банковские учреждения, проводят определенные переводы бесплатно, зарабатывая других операциях. Потому первым, что нужно для этого – найти в банке выгодный тариф. Дешевле всего в большинстве тарифов стоит перевод личного дохода.
Дешевле всего в большинстве тарифов стоит перевод личного дохода.

Будем рассматривать именно этот вариант, т.к. другие либо обходятся дороже, либо плохо согласуются с законодательством. Кроме комиссий и платежей за переводы, также существуют ограничения на суммы снятия.

Здесь действует общее правило – чем больше наличных снимается – тем выше процент комиссии. Бесплатно удается снять относительно небольшие суммы, которые примерно равны доходу гипотетического среднего предпринимателя. Выгодный для индивидуального предпринимателя вариант снятия наличных складывается в схему из двух составляющих (как минимум):

  1. дешевый перевод денег с расчетного счета на личный счет;
  2. низкая комиссия на снятие наличных с карты открытой к личному счету.

Операции между банками обходятся дороже и происходят медленнее внутрибанковских переводов, потому лучше искать выгодный вариант в одном кредитном учреждении.

Банки отлично понимают желания своих клиентов и знают, какие трудности испытывают мелкие предприниматели. Потому основная масса предложений дешевого снятия наличных ориентирована как раз на ИП с малым доходом. Банки, которые предлагают выгодное снятие наличных Банк и тариф до 300 тыс.

руб. 300-500 тыс. руб. 500-1000 тыс.

руб. 1000-1500 тыс. руб. 1500-2000 тыс.

руб. свыше 2 млн. руб. «Все что надо» 0 % 0% 2,5% 2,5% 3% 4% «Профессиональный» 0% 0% 1% 1% + 4 990 руб. 1% + 4 990 руб. — «Бизнес» 0% 0,5% 3% 3% 3% 3% 0% 0,5% 0,5% 0,5% 0,5% 1% «Безлимит» 0% 5% 5% 6% 6% 6% 0% 0% 0% 1% 1% 10% «Все включено» 1% 1% 2% 3% 3% 3% 1% 1% 3% 3% 3% 10% 1,2% 1,2% 3% 3% 3% 3% 1,4% 1,8% 2,8% 6% 6% 11% 2% 2% 2% 2% 2% 4% 2% 3,5% 3,5% 3,5% 3,5% 3,5% 2% 2% 3% 5% 5% 10% Таблица показывает, что каждый банк имеет свою систему назначения процентов за снятие.

Но общая тенденция состоит в назначении большей (в %) комиссии на большие суммы. Однако комиссия за выдачу денег не единственный критерий выгоды работы с банком, существуют другие платежи, которые не прямо, но косвенно ложатся на общие расходы предпринимателя. Важный аспектом бывает доступность банка и география его отделений.

В России нет регионов, где придется искать, как снять деньги с расчетного счета Сбербанка. А вот некоторые малые банки не столь распространены, наличные по их картам придется снимать в чужих устройствах и кассах, часто – с дополнительной комиссией.

Заключение

Также я изучил предложения по открытию счета для ИП в остальных крупных банках: Русском Стандарте, ВТБ, Абсолюте и других. Условия оказались не самыми выгодными для начинающего предпринимателя.

Сравнить условия расчетных счетов в различных банках вам поможет таблица: Банк и тариф Стоимость открытия Стоимость в месяц Стоимость платежного поручения Дополнительно Бесплатно Бесплатно Бесплатно Онлайн-регистрация ИП — бесплатно (включая госпошлину) Бесплатно Бесплатно первые 3 месяца, далее — 690 рублей 19 рублей — Бесплатно Бесплатно Первые 3 — бесплатно, далее — 100 рублей — Бесплатно Бесплатно 3 бесплатно, далее — 100 рублей — Бесплатно 1% со всех поступлений на счет Бесплатно — Бесплатно 1 310 рублей 30 рублей — Бесплатно Бесплатно первые 2 месяца, далее 490 рублей 3 бесплатно, следующие по 49 рублей Перевод зарплаты на любые карты Бесплатно Бесплатно Первые три – бесплатно, далее – 199 рублей — Бесплатно Бесплатно 87 рублей Онлайн-бухгалтерия — от 5 800 рублей в год Бесплатно Бесплатно 75 рублей Онлайн-бухгалтерия — от 650 рублей в месяц Бесплатно Бесплатно 50 рублей — Бесплатно 500 рублей 20 рублей Бесплатное пополнение в кассе банка Бесплатно Бесплатно 3 бесплатно, следующие по 99 рублей — Бесплатно 990 рублей 89 рублей — Чтобы выбрать банк, который будет выгодным для ИП, нужно учесть большое количество условий.

Обратите внимание на стоимость открытия, обслуживания и платежей, комиссии на пополнение и вывд средств со счета, услуги, которые банк предлагает бизнесу, и другие параметры.

Желательно, чтобы ведение счета было недорогим, интернет-банк работал на любых платформах, а оформить РКО можно было бы без визита в банк. Наиболее привлекательные условия для начинающих ИП предлагает банк Точка.

На тарифе «Необходимый минимум» открытие, обслуживание и платежные поручения бесплатны.

Также банк бесплатно поможет зарегистрировать ИП и откроет счет в течение дня с выездом специалиста на дом или в офис. Точка предлагает малому бизнесу все востребованные услуги — от эквайринга до бухгалтерии.

Вывод без процентов

Многие банковские организации не взимают оплаты или она очень мала, если производится перевод с бизнес-счёта на личный. В расходы войдёт стоимость платёжки, но она не высока, от 20 до 80 рублей.

Рекомендуем обязательно открывать личный счёт после регистрации, причём в том же банке, где планируете иметь бизнес-счёт.

Это позволит уменьшить затраты. В банках существует ограничение на сумму единоразового вывода в течение суток. Обычно это 150 т.руб., хотя в небольших организациях эта может быть и 250 тысяч.

Если нужно снять больше, то комиссия ощутимо растёт.

Для её уменьшения можно открыть несколько счетов.

Хотя, есть вариант, что банковские сотрудники выявят вашу хитрость и как она будет оценена, не ясно.

Как ИП вывести деньги с расчётного счёта на личные нужды

Деньги, полученные от бизнеса, ИП может тратить на личные нужды без ограничений и дополнительного налогообложения. Этим индивидуальный предприниматель принципиально отличается от учредителя ООО.

Собственник компании доход от дела может получить только в виде , заплатив ещё и налог по ставке 13%.Приведём две цитаты, явно подтверждающие право предпринимателя распоряжаться полученным им доходом в 2020 году на своё усмотрение:«Денежные средства, которые остались на расчётном счёте индивидуального предпринимателя после уплаты налогов, сборов и обязательных платежей, могут быть использованы им на личные цели.

Налогообложение сумм денежных средств, переведенных с расчётного счёта индивидуального предпринимателя на счёт физического лица, Кодексом не предусмотрено» (из письма Минфина России от 11 августа 2014 г.

N 03-04-05/39905).«Наличные деньги, полученные индивидуальным предпринимателем с банковского счёта, могут без ограничений расходоваться им на личные нужды. Составление авансового отчета о суммах наличных денег, израсходованных непосредственно индивидуальным предпринимателем на любые цели, не производится» (из письма Банка России от 2 августа 2012 г. N 29-1-2/5603).Перевести деньги с расчётного счёта ИП на личные нужды в 2020 году можно тремя способами.

  • Получить наличные деньги в кассе банка по чеку или платёжному поручению. Этот способ мало отличается от того, когда предприниматель снимает наличность для расчёта с контрагентами или работниками. Наличные деньги так же приходуются в кассу ИП по приходному ордеру, а выдаются по расходному ордеру.Чтобы не переплачивать банку комиссию, некоторые предприниматели указывают в назначении платежа «Зарплата индивидуального предпринимателя». Это неправильно. ИП не может сам себе платить зарплату, о чем неоднократно высказывались Роструд, Минфин, ФНС. Банк вправе отказаться выполнять такое платёжное поручение, поэтому при переводе средств ИП на личные нужды надо так и указывать: «Перевод собственных средств» или «Выдача денежных средств на личные нужды».
  • Перевести деньги на банковский вклад физического лица. Предприниматель может иметь не только расчётный и текущий счёт, но и накопительный или депозитный. На этот счёт тоже можно переводить деньги, а затем получить их наличными деньгами после закрытия депозита.
  • Перевести наличные на текущий счёт физического лица и привязанную к нему карту. В этом случае наличные деньги сразу с расчётного счёта предприниматель не снимает, поэтому банк не взимает комиссию за обналичивание, и кассовые документы оформлять не требуется. Далее деньги с карты снимаются уже в банкомате обычным способом.Очень важно, чтобы карта, на которую переводятся деньги, снятые на личные нужды ИП, была оформлена на самого предпринимателя, а не на другое лицо, например, супруга. Если же вы проведете такую транзакцию, то деньги, переведённые на карту другого лица, облагаются налогом, а предприниматель, как налоговый агент, должен удержать и перечислить НДФЛ в бюджет.Обратите внимание: если вы оформили карту не в том банке, где у вас открыт расчётный счёт, то в некоторых случаях при переводе денег на вашу карту в другом банке может взиматься комиссия.

Таким образом, самый простой способ снятия денег ИП на личные нужды, не требующий комиссии на обналичивание и оформления кассовых документов, – это перевод денег на карту физического лица.

Именно его мы и рекомендуем нашим пользователям.Собираетесь открыть расчётный счёт?

Откройте расчётный счёт в надёжном банке — Альфа-Банке и получите бесплатно:

  1. заверение документов
  2. и многое другое
  3. интернет-банк
  4. бесплатное открытие счёта
  5. первый счет в иностранной валюте

2. Стоимость обслуживания и обналичивания

Как правило, стоимость обслуживания складывается из таких расходов:

  1. Абонентская плата (в некоторых тарифах вместо ежемесячной платы идет отчисление процента от оборота)
  2. Комиссия за снятие наличных со счета и внесение денег на него.
  3. Комиссия за переводы физлицам и себе
  4. Стоимость обработки платежного поручения

В целом с этими параметрами всё понятно — чем они меньше, тем привлекательнее работать с таким банком.

� Важно при выборе не забыть обратить внимание на комиссии, о которых я упомянула.

Иногда они не сразу бросаются в глаза в описании тарифов на сайте банков.

Как правило, комиссия за переводы на счета физлиц гораздо выше, чем при отправке денег юрлицам или ИП.

Отдельно хочу обратить внимание на стоимость обналичивания средств.

Если вы просто снимаете деньги со счета юрлица или ИП, банки берут очень ощутимую комиссию — от 1.5%.

Другой способ — сделать себе в том же банке карту физического лица и переводить деньги со счета ИП на нее, и с нее уже снимать наличные. Как правило, это обходится дешевле, но тоже не всегда бесплатно.

Поэтому на стоимость перевода средств физлицам и себе надо обращать самое пристальное внимание.

Последние новости по теме статьи

Важно знать!
  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
  • Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!

  • Анонимно
  • Профессионально

Задайте вопрос нашему юристу!

Расскажите о вашей проблеме и мы поможем ее решить!

+